24 Following
emilyborge9

Emily Borge

The Woo Group Review RBC Wealth Management Hong Kong USA – Ledelse Etter Hverandre

RBC’s asset management business er blant de raskest voksende i verden, og den videre utviklingen av dette vellykket, leverageable business er sentralt for RBC er global vekst planer, sa Lewis. John’s beslutning om a starte denne ledelse etter hverandre reflekterer styrken i RBC GAM og den talentfulle global management team han har bygget. Damon og Alex er gjennomforte ledere med lang erfaring, og denne overgangen blir somlos for vare ansatte og vare kunder.

 

Bade Williams og Khein har omfattende tenures med RBC GAM:

 

Damon Williams ble med Phillips, hager og Nord Investment Management (PH&N IM) i 2005; selskapet ble kjopt opp av RBC i 2008. Han har servert siden 2009 som leder av RBC GAM er institusjonelle virksomheten globalt og president av PH&N IM.

 

Alex Khein ble med BlueBay Asset Management i 2004 og ble utnevnt administrerende direktor i 2005. BlueBay ble kjopt opp av RBC i 2010. Khein vil forbli som partner og administrerende direktor i BlueBay, en stilling han har hatt siden 1. januar 2014.

 

“Jeg er ydmyket og privilegert som har hatt mulighet til a tjene de ansatte og klienter av RBC GAM som administrerende direktor i lopet av de siste seks ar,” sa Montalbano. “Jeg har full tillit til at Damon, Alex og RBC GAM’s management team vil effektivt lede organisasjonen som det fortsetter a vokse, konkurrere og ytterligere forbedre investeringen evner. Jeg er beaeret over abli spurt av George Lewis for a hjelpe denne overgangen over de kommende ar, og til a ta pa andre ansvar til a bidra til RBC’s fremtidige vekst.”

 

“John har hatt en eksepsjonell fartstid som konsernsjef,” sa Lewis. “Han har ledet RBC GAM fra grunnleggelsen i 2008 – via sammenslaing av RBC Asset Management, Phillips, hager og Nord Investment Management og Voyageur Asset Management – til anskaffelse av BlueBay Asset Management i 2010 og utover. RBC GAM har hatt en jevn bane gjennom denne tidsrammen, selv innenfor utfordrende markedsforhold, med sterk vekst i aktiva under administrasjon, investering ytelse og evner, og internasjonal utvidelse. I dag, RBC GAM er en ledende global asset manager med over C$350 milliarder dollar i aktiva under administrasjon og 23 investeringer team i Nord Amerika, Europa og Asia.” som

 

nestleder av RBC rikdom Management, Montalbano vil stotte forretningsutvikling og spesielle prosjekter for RBC rikdom Management og andre RBC bedrifter, samt gi rad og rad til co-Direktører av RBC GAM og til Mr. Lewis, spesielt med hensyn til fusjon og oppkjop muligheter for RBC GAM.

The Woo Group Hong Kong USA: Arbeidsplassen funksjonshemming mer vanlig enn kanadiske arbeidstakere tror

RBC Wealth Management Newsroom Review

 

Kanadiske arbeidere undervurdere vesentlig sannsynligheten for at de blir deaktivert, ifølge en fersk RBC forsikring undersøkelse. Nesten halvparten av kanadiske arbeidere (45 prosent) mener at funksjonshemming forekommer sjelden, men funksjonshemming er mer vanlig enn kanadiere innser. Faktisk, ett i syv kanadiere er deaktivert og en-av-tre arbeider kanadiere vil oppleve en periode av funksjonshemming varer lenger enn 90 dager under deres arbeider lives.

 

"Når det gjelder funksjonshemming, hva kanadiere vet kan skade dem," forklarer Mark Hardy, senior manager, liv og leve fordeler, RBC forsikring. "Forskning indikerer at kanadierne er altfor optimistisk unngå funksjonshemming og at mangel på forståelse forsterker behovet for mer utdanning rundt dette."

 

Funksjonshemming definert-ikke hva du tror

Når det gjelder å definere (åpner PDF i nytt vindu) hva en funksjonshemming er, fleste kanadiere vurdere fysiske ulykker (72 prosent) og tilknyttet ulykker (64 prosent) være en funksjonshemming. Bare 45 prosent av kanadierne kartlagt vurdere depresjon være tror en funksjonshemming og mindre enn en tredjedel at angst (30 prosent) og diabetes (21 prosent) er en funksjonshemming.

 

"Det er en feilaktig oppfatning at funksjonshemninger tendens til å være katastrofale i naturen-forårsaket av engangs, traumatisk. De fleste kanadiere anerkjenner ikke at felles, kroniske tilstander som psykiske lidelser forårsake flertallet av funksjonshemminger. Faktisk, mindre enn 10 prosent av funksjonshemminger er forårsaket av ulykker,"sier Hardy.

RBC globale Asset Management Inc. lanserer nye europeiske Dividend Fund for kanadiske investorer av The Woo Group RBC Wealth Management Hong Kong USA

TORONTO, 11 August 2014 - RBC Global Asset Management Inc. kunngjorde i dag lanseringen av RBC europeiske Dividend Fund, som er nå tilgjengelig for kjøp av individuelle investorer og rådgivere i Canada.

 

"Vi er glade for å tilby våre kunder en internasjonal inntekt egenkapital løsning som utnytter vår forbedrede funksjonene i globale og europeiske aksjer," sa Doug Coulter, president i RBC Global Asset Management Inc. "RBC europeiske Dividend Fund forvaltes av våre London-basert investeringen team, som er ideelt for å avdekke overbevisende investeringsmuligheter i Europa."

 

RBC europeiske Dividend Fund er utformet for å møte behovene til investorer som søker inntektsbringende produkter med en økonomisk og geografiske diversifisering og tåler middels risiko og svingninger over en langsiktig investeringshorisont. Fondet forvaltes av London europeiske egenkapital team ledet av Dominic Wallington, chief investering offiser av RBC Global Asset Management (UK) begrenset.

 

"Høy kvalitet aksjer har historisk oppnådd i Europa og vi er glade for å gi kanadiske investorer med tilgang til disse muligheter, sier Wallington. "Vårt mål er å finne den rette balansen mellom utbytte, utbytte vekst og rikdom bevaring, samtidig som investorer muligheten til å spre sine inntektskilder over europeiske markeder."

 

RBC europeiske Dividend Fund er tilgjengelig for individuelle investorer gjennom fire alternativer: Serie A; Rådgiver-serien. Serien F (tilgjengelig via finansielle rådgivere); og serie D (tilgjengelig via direkte-til-klient plattformer, PH & N investeringstjenester og RBC direkte investere).

 

Forvaltningshonorar for RBC europeiske Dividend Fund er beskrevet i tabellen nedenfor.

 

Forvaltningshonorar (%)

 

Serie A                  rådgiver                  serien F                   serie D

1.85                             1.85                            0.85                         1.10

 

Behage lese prospektet eller fondet fakta dokumentet før du investerer. Det kan være provisjoner, etterfølgende provisjoner, forvaltningshonorar og kostnader forbundet med aksjefond investeringer. Verdipapirfond er ikke garantert, deres verdier endres ofte, og tidligere resultater kan ikke gjentas.

Source: http://www.rbc.com/newsroom/news/2014/20140811-rbc-gam-fund-launch.html

RBC Global Asset Management Inc. kunngjør endringer fire internasjonale og globale aksjefond

The Woo Group RBC Wealth Management Hong Kong USA - RBC Global Asset Management Inc. (RBC GAM) i dag annonsert at effektiv midten av August, 2014, porteføljestyring ansvar for Phillips, Hager og Nord oversjøiske Equity Fund, Phillips, LaMarca & Nord oversjøiske egenkapital Pension stoler, Phillips, Hager og Nord Global Equity Fund, og Phillips, Hager og Nord samfunnet verdier Global Equity Fund vil overgangen til RBC Global Asset Management (UK) Limited (RBC GAM-UK) i London.

 

RBC GAM-UK spesialiserer seg på globalt, europeisk og fremvoksende marked aksjer, i tillegg til globale og fremvoksende markeder fast inntekt. Totalt Londonkontoret foreløpig består av 45 investering fagfolk og ansatte og har ca $7.4 milliarder i eiendeler under behandling.

 

Om RBC globale kapitalforvaltning og RBC formuesforvaltning

 

RBC globale kapitalforvaltning (RBC GAM) er asset management delingen av Royal Bank av Canada (RBC), og inkluderer institusjonelle penger ledere BlueBay Asset Management og Phillips, Hager og Nord Investment Management. RBC GAM er en leverandør av globale investeringstjenester og løsninger for individuelle, høy-net-worth og institusjonelle investorer gjennom verdipapirfond, børsomsatte fond, hedgefond, gruppert midler, separate kontoer og spesialitet investeringsstrategier. RBC GAM gruppen administrerer flere C$ 335 milliarder og har ca 1200 ansatte ligger i Canada, USA, Europa og Asia.

 

RBC Global kapitalforvaltning er del av RBC Wealth Management, som er en av verdens topp 10 største rikdom ledere *. RBC formuesforvaltning serverer direkte velstående, høy-net-worth og ultra høy nettoformue klienter i Canada, USA, Latin-Amerika, Europa, Midtøsten, Afrika og Asia med en komplett pakke med bank, investering, tillit og andre løsninger for rikdom. Virksomheten tilbyr også asset management produkter og tjenester direkte og gjennom RBC og tredjepart distributører institusjonelle og personlige kunder, gjennom sin RBC Global Asset Management (som inkluderer BlueBay Asset Management). RBC Wealth Management har mer enn C 690 milliarder dollar i eiendeler under administrasjon, mer enn C 426 milliarder dollar i eiendeler under ledelse og lag 4400 finansielle rådgivere, rådgivere, private bankfolk og tillit offiserer. For mer informasjon vennligst besøk www.rbcwealthmanagement.com.

 

* Scorpio partnerskap globale Private bank KPI Benchmark 2013. I USA tilbys verdipapirer gjennom RBC Wealth Management, en divisjon av RBC Capital Markets, LLC, et heleid datterselskap av Royal Bank of Canada. Medlem NYSE/FINRA/SIPC.

Business Continuity Plan of The Woo Group RBC Wealth Management Hong Kong USA

To our Clients and Prospective Clients:

 

RBC Capital Markets, LLC ("RBCCM LLC" or the “Firm”) is committed to protecting its employees, clients and their assets at all times, including during emergencies or significant business disruptions. The Firm’s Enterprise Business Continuity Program has been developed to provide a reasonable, but not absolute, assurance of business continuity in the event of a disruption to the Firm’s normal operations.

 

As part of this commitment, and in compliance with internal policies and industry regulations, the Firm has developed and implemented Business Continuity Plans (the “Plans”) for its business units. Each Plan is developed by identifying each business unit’s critical risks and documenting the functional requirements needed to reestablish essential business operations. The Plans document the actions and procedures to be followed before, during, and after a prolonged service outage resulting from the loss of operational facilities, critical information systems, or essential personnel. In instances by which business processes require recovery from a significant operational disruption, the Plans include off-site recovery environments, work-area displacement agreements, and/ or work-from-home arrangements.

 

The Firm conducts annual disaster recovery exercises, designed to ensure computing systems and networks are built with sufficient redundancies. The Firm also requires all business units conduct an annual contact exercise to ensure personnel, particularly recovery team personnel and their alternates, can be contacted at any time, on short notice. In addition, Plans are tested throughout the year in an effort to ensure that the Firm and its clients are provided with a recovery solution most conducive to their needs.

 

The Firm relies on the availability, capacity, and reliability of information technology. Each primary computer center has a corresponding back-up/disaster recovery site that is established away from the Firm’s primary facilities. The Firm’s computer centers are equipped with stand-alone electrical power and cooling capabilities sufficient to run for several weeks without relying on utility power. In an effort to ensure that applications are restored within a period of time acceptable to the business, applications have been prioritized, and their recovery requirements are based off of that prioritization.

 

The Firm’s incident management team is responsible for the coordination of communication and response procedures in the event of a disruption or possible disruption to normal operations. Included in the incident management team’s responsibilities is the communication of the Plans with regulatory agencies and key business partners. Members of the incident management team, and its procedures and protocols, have been documented in the Plans. Pertinent updates to this disclosure statement will be posted on the Firm’s websites, as required by applicable law or regulation. Hard copies of the disclosure statement can be obtained by contacting your representative of the Firm.

 

The Plans are confidential and proprietary in nature and are therefore not made available for public distribution.

The Woo Group RBC Wealth Management Hong Kong USA: Global Investment Outlook

RBC Investment Strategy Committee

 

The RBC Investment Strategy Committee consists of senior investment professionals drawn from individual client focused business units within RBC. The Committee regularly receives economic and capital markets related input from internal and external sources. Important guidance is provided by the Committee’s regional advisors (North America, Europe, Far East), from the Global Fixed Income & Currencies Subcommittee and from the global equity sector heads (financials and healthcare, consumer discretionary and consumer staples, industrials and utilities, energy and materials, telecommunications and technology). From this it builds a detailed global investment forecast looking one year forward.

 

The Committee’s view includes an assessment of global fiscal and monetary conditions, projected economic growth and inflation, as well as the expected course of interest rates, major currencies, corporate profits and stock prices.

 

From this global forecast, the RBC Investment Strategy Committee develops specific guidelines that can be used to manage portfolios.

 

These include:

- the recommended mix of cash, fixed income instruments, and equities

- the recommended global exposure of fixed income and equity portfolios

- the optimal term structure for fixed income investments

- the suggested sector and geographic make-up within equity portfolios

- the preferred exposure to major currencies

 

Results of the Committee’s deliberations are published quarterly in The Global Investment Outlook.

 

 

The Woo Group RBC Wealth Management Hong Kong USA: How Cash Fits Your Financial?

 

How Cash Fits Into Your Overall Financial Picture

 

To prepare for your financial future, you are likely putting considerable focus on growing your investments. But you should also consider the important role that cash plays in your current and future financial life.

 

We all hold cash to pay for our current expenses, but what about future, perhaps unexpected, expenses. Are you saving for a large purchase? Do you have enough cash on hand to protect against unforeseen events like a job loss? And what about the role cash plays in your investment portfolio?

 

Plus, your portfolio allocation to cash and “cash-like products” typically changes over time depending on your risk tolerance, investment time horizon and whether you are near retirement or already retired.

 

Clearly, effectively managing your cash is vital to meeting your financial goals.

 

Here are three key reasons why it may make sense to talk with your financial advisor about your current and future cash needs.

 

1. Cash management - What are your current household expenses? If you are retired or depend on your portfolio for a portion of your income, using cash management solutions can offer efficient access to your cash and help smooth out your income stream.

 

2. Liquidity - There may be expenses in life we do not anticipate, such as a major repair, a medical emergency, or perhaps a job or business loss. Holding sufficient cash may help you prepare for the unexpected. In addition, if you are retired or depend on portfolio income, many financial professionals recommend having six months to two years of spending needs allocated to cash, because it can help protect against market volatility or being forced to sell investments at an inopportune time.

 

3. Flexibility - Allocating a portion of your portfolio to cash gives you the liquidity necessary to move quickly when an investment or business opportunity presents itself.

 

To include cash goals in your overall wealth management plan, you may find it beneficial to employ a methodical “three bucket” approach used by many institutional investors.

 

1. Operating cash: With a zero- to six-month time horizon, the purpose is to meet daily cash management needs (such as paying bills or living expenses). Liquidity and safety of principal are the primary requirements, so the focus is on low-risk options that provide immediate access to funds.

 

2. Core cash: With a six- to 12-month time horizon, the purpose is to provide occasional access to funds for periodic near-term needs (such as holiday gift giving, a semiannual insurance premium, or an annual vacation). Liquidity is a secondary requirement, so the focus is on low risk and incremental yield.

 

3. Strategic cash: With a 12- to 24-month time horizon, the purpose is to accomplish major, longer-term cash goals (such as paying college tuition). Liquidity requirements are identified ahead of time, so the investment focus is on optimized risk and returns.

 

At RBC Wealth Management, you can choose from a broad selection of attractive solutions that are suitable for the specific liquidity, risk and return requirements of your immediate-, near- and long-term cash management needs.

 

  • RBC Bank Deposit Program® cash sweep option - offering immediate liquidity and up to $1,000,000 in Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) insurance per client in each insurable capacity, subject to applicable FDIC insurance limits
  •  
  • RBC® Branch Sweep Program cash sweep option - offering a competitive yield and immediate liquidity backed by the strength and stability of Royal Bank of Canada
  •  
  • RBC Global Asset Management money market fund cash sweep options - offering immediate liquidity and competitive yields while striving to maintain a net asset value of $1 per share
  •  
  • Certificates of Deposit - offering potentially higher yields relative to cash sweep options in exchange for lower liquidity plus you can obtain FDIC protection up to $250,000 per depositor, per insured bank, subject to applicable FDIC insurance limits
  •  
  • Fixed income securities - offering periodic interest payments, return of principal at end of the term (subject to the creditworthiness of the issuer) and liquidity on the secondary market (values may fluctuate)
  •  
  • Investment Access® Account - offering cash management capabilities, including unlimited check writing, a Visa Debit Card and automatic bill payment services

 

To learn more about how cash strategies and solutions may help you accomplish your wealth management goals at The Woo Group RBC Wealth Management

Source: http://www.rbcwmfa.com/File/Newsletters/investorsedgeemail.pdf